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Il n’a jamais été aussi facile d’investir et de trader gratuitement et sans frais, de nombreux instruments financiers, avec son ordinateur ou uniquement avec son téléphone portable, grâce au développement des applications, depuis la création du smartphone en 2007 avec l’Iphone d’Apple. Merci Mr Jobs !

Les progrès technologiques ont de quoi donner le vertige, si vous avez peut-être connu comme moi « l’époque », où vous deviez vous déplacez à la banque, pour acheter des actions à des prix prohibitifs.

Je garde ainsi le souvenir d’avoir acheté en 2005 des actions Pages Jaunes, via la banque Populaire Rives de Paris, qui facturait des frais de courtage de 10 euros, uniquement pour l’achat, sans compter les « fameux » droits de garde !

Une époque désormais révolue car les banques ont perdu le monopole des frais de courtage avec les courtiers spécialisés en ligne et le lancement des produits dérivés comme les CFD.

Contrairement aux banques qui sont souvent montrés du doigt, par différentes associations de consommateurs, en raison des frais excessifs facturés aux clients, il n’est pas possible pour les investisseurs de se fier à des études, afin d’étudier en détails les frais facturés par les brokers, à moins de faire ses propres recherches.

Il existe heureusement quelques brokers qui proposent de faire du trading gratuitement et sans frais via leurs applications ou sur votre ordinateur, comme nous allons le voir dans cet article.

La rentabilité en trading ou dans l’investissement boursier dépend des 2 éléments suivants :

  • La performance de votre stratégie de money management.
  • Le cout de vos transactions lorsque vous tradez en ligne.

Les frais évoqués dans cet article correspondent aux frais de transaction exprimés en commission chez les courtiers et les banques.

J’ai sélectionné pour vous les meilleures applications pour trader sans frais en fonction des deux critères suivants :

  • L’agrément des brokers proposant des applications par des régulateurs sérieux comme la FCA, l’AMF, la SEC.
  • La fiabilité technologique des applications.

Admiral Markets

Fondé en 2001, Admiral Markets est un broker régulé par la FCA (Financial Conduct Authority) et l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) via l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel), c’est-à-dire qu’il dispose d’une autorisation, pour proposer ses services de trading et d’investissement, à destination des particuliers et des professionnels, domiciliés au Royaume Uni et en France.

L’ACPR qui travaille en étroite collaboration avec l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) a le pouvoir de retirer des agréments si le broker n’a pas respecté les règles inhérentes au code monétaire et financier.

Elle met à disposition un fichier dans lequel les investisseurs ont la possibilité de vérifier si le broker est autorisé à proposer ses prestations de service en France.

Je vous conseille de sélectionner des brokers disposants des agréments de la SEC, FCA, AFM et AMF, si vous ne souhaitez pas avoir la mauvaise surprise de voir disparaitre vos capitaux, car il existe malheureusement de nombreux faux brokers en ligne.

Vous trouverez en cliquant ci-dessous la liste des faux brokers grâce à l’AMF (Autorité des Marchés Financiers)

Admiral Markets propose de trader les CFDS Actions US gratuitement et sans frais en téléchargeant la plateforme de trading Meta Trader 4 ou 5 sur votre ordinateur ou via leurs applications compatibles avec les systèmes d’exploitation Android et Ios.

A titre de comparaison, le broker régulé IG Markets facture excessivement des frais qui vont nuire à votre rentabilité comme vous pouvez le voir ci-dessous :

Admiral Markets propose également de trader sans frais les indices et le Forex.

J’ai personnellement testé l’application Meta Trader 4 d’Admiral Markets sur mon I Phone et j’ai été bluffé par la facilité de passer mes ordres directement sur mon smartphone sans compter la possibilité de voir les graphiques en sélectionnant vos indicateurs techniques préférés.

✔ Régulé FCA et AMF.

✔ Trading sans frais sur les CFD actions.

✔ Formation gratuite.

✔ Nombreux outils gratuits.

✔ Dépot minimum 200 €.

Etoro

Créée en 2007, le courtier Etoro s’est différencié de ses concurrents en offrant la meilleure expérience utilisateur à ses clients, via le lancement d’une plateforme de trading accessible depuis un simple navigateur et particulièrement très facile à prendre en main, pour les débutants qui souhaitent échanger des devises.

Broker spécialisé uniquement sur le Forex à ses débuts en 2007, Etoro a ensuit élargi sa gamme en proposant les produits et les services suivants :

  • Le trading des actions, des indices, des matières premières et des crypto – monnaies via les CFD.
  • L’achat au comptant d’actions du monde entier.
  • La possibilité de copier gratuitement les meilleurs investisseurs et traders du monde entier.

D’un point de vue réglementaire, Etoro est un broker agrée et réglementé par les régulateurs suivants :

  • La Cysec (Cyprus Securities Exchange Commission).
  • L’Asic (Australian Securities and Investments Commission).
  • La FCA (Financial Conduct Authority).

Le broker dispose également en France d’un agrément pour proposer ses services d’investissement et ne fait l’objet d’aucune interdiction, comme vous le pouvez le voir ci-dessous.

Les fonds des clients sont garantis à hauteur de 100 000 euros si le broker faisait faillite.

Il est possible d’acheter ou de trader sans frais les actions du monde entier avec Etoro, via un simple navigateur internet ou simplement avec votre smartphone, grâce à l’application disponible sur Ios et Android.

Etoro offre également la possibilité aux investisseurs d’acheter des fractions d’actions afin de saisir toutes les opportunités offertes par les marchés.

Vous pouvez également copier facilement et gratuitement les meilleurs traders directement depuis l’application.

✔ Régulé FCA et AMF.

✔ Trading sans frais sur les actions, le forex, les indices.

✔ Fraction d’actions.

✔ Trading social gratuit.

✔ Trading en 1 clic.

✔ Dépot minimum 200 euros.

DEGIRO

Fondée en 2009 le courtier néerlandais DEGIRO est aujourd’hui présent dans 18 pays dans le monde entier avec des chiffres sur son activité qui donnent le vertige.

Le broker DEGIRO est une société qui enregistre une forte croissance avec 554 471 clients et 10,8 millions de transactions enregistrées au premier trimestre 2020.

La performance est d’autant plus remarquable car le courtage en ligne est une activité très concurrentielle face à des concurrents qui étaient installés depuis longtemps en Europe.

DEGIRO a cependant pu tirer son épingle du jeu en offrant une offre de courtage 70% moins cher par rapport à la concurrence et la possibilité de trader sans frais sur une large gamme de produits financiers.

Société de droit néerlandais, DEGIRO a le droit de proposer ses services d’investissement car le courtier est agréé et réglementé par l’Autorité des Marchés Financiers Néerlandais et l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

DEGIRO est également une société inscrite sur le registre REGAFI de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel) comme vous le pouvez le voir ci-dessous :

La plateforme de trading et d’investissement Webtrader qui a été entièrement développé par les équipes internes est incroyablement très intuitive si vous souhaitez acheter ou vendre les différents instruments financiers.

La plateforme est également disponible via l’application dont la technologie est très fiable si vous souhaitez trader de nombreux trackers ou etf sans frais.

Les clients peuvent également trader des actions, des obligations, des produits dérivés comme les contrats futurs, les options, les CFD ou les turbos.

✔ Régulé AMF et AFM.

✔ Broker le moins cher du monde.

✔ Trading gratuit et sans frais sur de nombreux ETF, Trackers.

 

Revolut

La banque Revolut offre aux clients un service de trading gratuit et sans frais, si vous souhaitez trader ou investir dans les actions US, avec un accès à plus de 300 titres de l’indice américain S&P 500 mais aussi du Nasdaq.

Révolut envisage également d’élargir sa gamme de produits financiers en proposant de trader sans frais les trackers mais également les actions européennes.

Les clients ont également la possibilité d’acheter des actions avec un très faible capital, grâce au fractionnement des actions.

Vous pouvez ainsi investir dans des titres comme Facebook, Google, Amazon, Apple ou Microsoft à partir de seulement 50 euros grâce au principe du fraction d’action.

Le trading gratuit et sans frais proposé Revolut est réservé à ses clients selon les règles suivantes :

Les clients avec la carte Révolut Metal (offre à 13,99 euros) disposent d’un forfait de 100 trades sans frais par mois.

Les clients avec la carte Revolut Premium (offre à 7,99 euros) bénéficient de 8 ordres sans frais de transaction par mois.

Les clients Revolut Standard (offre gratuite) disposent d’un forfait de 3 ordres gratuits par mois.

L’offre gratuite Revolut Standard avec le forfait de 3 ordres gratuits par mois est largement suffisante si vous souhaitez investir en bourse comme un pro grâce aux stratégies évoquées dans mon article 7 astuces pour investir en bourse sans risque.

Fondée en 2014, Revolut est une banque nouvelle génération, qui a totalement réinventé les services bancaires, en offrant une expérience cliente à forte valeur ajoutée, en raison des principaux avantages et bénéfices offerts aux clients.

L’entreprise Revolut dispose d’une licence bancaire pour distribuer ses services et la société est réglementé par le régulateur britannique FCA (Financial Conduct Authority).

La société Revolut a conquis 5 millions de clients dans le monde.

Il est ainsi possible d’ouvrir gratuitement, en un clic, un compte bancaire depuis votre smartphone, grâce à l’application Revolut et ce sans conditions de revenu et sans justificatif de domicile.

L’offre basique de Révolut appelé Standard permet d’obtenir gratuitement et en 1 clic les principaux services suivants :

  • Un compte bancaire
  • Une carte de crédit internationale Mastercard.
  • Une franchise de frais pour vos transactions en devises étrangères.
  • Transfert d’argent gratuit dans plus de 30 pays.

Le compte standard offre également des fonctionnalités pratiques (liste non exhaustive) pour piloter et épargner votre argent très facilement.

✔ Information en temps réel et avec notification de toutes vos dépenses avec votre carte bancaire.

✔ Segmentation des dépenses pour mieux contrôler votre budget.

✔ Mise en en place d’une épargne automatique lorsque vous consommez dont le principe consiste à arrondir votre monnaie afin d’épargner la différence.

✔ Les sommes épargnées automatiquement peuvent être converties en crypto-monnaie.

Pour Conclure

Le trading et l’investissement sans frais font leurs premiers pas en France et vont sans doute forcer les autres courtier en ligne à revoir leurs grilles tarifaires et leurs services.

Les applications Robinhood aux Etats-Unis, BUX ZERO et BUX B.V  au Pays Bas , sont des “succes story” car elles offrent les avantages suivants:

  • Le trading et l’investissement en bourse sans frais.
  • Le trading simple facile et rapide en 1 clic via l’application.

Si vous souhaitez connaitre la liste des Trackers ETF, dont les frais de transaction sont gratuits avec DEGIRO, adresssez moi votre demande via l’espace commentaires.