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Choisir un broker pour trader le forex en ligne peut s’avérer un véritable casse-tête, si vous débutez sur les marchés financiers, car il existe des centaines de courtiers sur internet, dont certains ne sont pas autorisés à proposer leurs services d’investissement en France.

Comment alors séparer le bon grain de l’ivraie pour choisir les meilleurs brokers forex ?

C’est la raison pour laquelle j’ai décidé d’écrire cet article, afin de vous aider à choisir les meilleurs brokers forex,si vous souhaitez faire du scalping, du day trading ou du swing trading.

Fondé en 2002 en Pologne, XTB est le Meilleur Broker Forex si vous souhaitez trader les devises pour les raisons suivantes :

  • Broker régulé KNS et AMF.
  • Spread les plus bas sur le Forex.
  • + de 200 000 clients dans le monde.
  • Aucun minimum requis pour ouvrir un compte.
  • Plateforme de trading X station 5 récompensé à plusieurs reprises. 
  • Plateforme de trading Metatrader 4.
  • Formation Continue la plus complète pour trader le forex.

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Ce que vous allez apprendre en lisant cet article :

Qu’est-ce qu’un broker forex ?

Quels sont les différents brokers forex ?

5 conseils pour choisir le meilleur broker forex ?

La liste des meilleurs brokers forex pour trader le forex en ligne.

Qu’est ce qu’un broker forex ?

Un broker forex ou courtier forex est une entreprise qui offre la possibilité aux investisseurs et aux traders d’acheter et de vendre des devises en ligne.

Le broker forex est ainsi un intermédiaire financier, qui permet d’exécuter les ordres d’achat et de vente des investisseurs professionnels et des particuliers, car ces derniers n’ont pas la possibilité de négocier directement sur le forex qui est également appelé le marché des changes.

Le trading sur le Forex qui fut autrefois réservé uniquement aux investisseurs professionnels, est aujourd’hui accessible aux particuliers grâce au lancement des CFD (Contract for Difference) qui sont proposés par les brokers forex.

La directive européenne MiFid (Markets in Financial Instruments Directive), qui est entrée en vigueur le 01 er novembre 2007 en France, a eu un impact majeur dans le paysage boursier, car elle a créé un nouveau marché et une nouvelle catégorie d’investisseurs en bourse, à l’instar des spéculateurs ou traders grâce au lancement des CFD.

Les C.F.D sont des produits dérivés non réglementés qui permettent aux investisseurs de spéculer sur les actions, les crypto monnaies et sur une large catégorie d’actifs, qui étaient jadis réservés à des professionnels comme le marché des devises (FOREX), les indices, les matières premières et les taux entre autres.

Les C.F.D connaissent un large succès auprès des investisseurs particuliers depuis leur lancement en 2007 car ils sont séduits par les principaux avantages suivants

Les CFD sur le Forex permettent de spéculer à la hausse ou à la baisse avec un faible investissement de départ grâce à l’effet de levier.

La possibilité de trader des micro lots et des mini lots sur le Forex pour apprendre le trading et se familiariser avec le marché.

Un marché ouvert 24 heures sur 24 heures.

Les brokers forex offrent différents services et outils pour trader ou investir le forex dont les principaux sont :

L’exécution électronique des ordres d’achat et de vente.

Les cotations des différentes devises (majeures et mineures).

La mise à disposition d’une plateforme graphique professionnelle pour analyser les devises et transmettre les ordres.

Le trading algorithmique via des plateformes de trading comme Meta Trader 4 ou 5.

Des idées d’investissement ou de trading.

Un programme de formation continue.

Certains courtiers forex gagnent de l’argent lorsque vous perdez sur les marchés, et d’autres brokers se rémunèrent uniquement avec le spread de négociation, dont le montant est déterminé en fonction de la politique tarifaire du courtier et des différentes paires de devises proposés.

Il existe deux types de broker pour trader le forex à l’instar des brokers dealing desk et no dealing desk.

Le broker forex dealing desk

Le broker forex dealing desk ou market maker est un intermédiaire financier qui va créer les cotations sur le Forex, afin de les proposer aux clients qui veulent trader ou investir dans les devises du monde entier.

Il sera également la contrepartie des clients car le broker forex dealing dealing desk prendra systématiquement des positions qui sont opposées à tes ordres afin de se couvrir.

Si tu achètes des euros contre des dollars, le market maker vendra alors des euros pour acheter des dollars.

Le courtier forex no dealing desk gagne de l’argent lorsque vous perdez et si vous gagnez de l’argent il se rémunère néanmoins via le spead de négociation.

Si le spread de négociation de 1 pip (point) sur l’euro/usd, le broker prélèvera ainsi 1 point sur le spread.

Le broker market maker assure une fonction essentielle car il offre une liquidité permanente afin de permettre aux clients d’avoir l’assurance d’acheter et vendre immédiatement les devises sur les marchés.

Il a souvent eu mauvaise presse car certains courtiers forex non régulés n’ont pas été très fair play avec les clients en raison de manipulation des cotations et des spreads de négociation.

Le broker forex no dealing desk

Le broker forex no dealing desk n’est pas market maker car il se contente uniquement d’être l’intermédiaire entre les clients et les principales banques et institutions financières, afin d’offrir aux clients les meilleures cotations sur le Forex.

Les 2 principaux types de broker no dealing desk sont les ECN et les STP.

5 conseils pour choisir le meilleur broker forex

Vous trouverez ci-dessous 5 conseils à suivre si vous souhaitez trader le forex avec le meilleurs brokers.

L’agrément

L’agrément est le 1er critère que vous devez prendre en considération et c’est le plus important si vous souhaitez trader le forex avec un broker de confiance.

La démocratisation du trading a fait des ravages car elle a ruiné de nombreux particuliers, qui ont perdu la somme de 4,5 milliards d’euros sur les 6 dernières années, à cause de sites illégaux de trading sur le Forex et les options binaires, selon une étude publiée par l’Autorité des Marchés Financiers.

Les brokers forex et les courtiers de bourse en général sont des activités réglementées qui sont étroitement surveillés par les autorités de contrôle prudentiels de chaque pays.

Le courtier en bourse est un prestataire de services d’investissement (PSI l’article L.531-1 du code monétaire et financier) qui doit impérativement être agrée par l’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) après la validation de l’Autorité des Marchés Financiers en France, pour effectuer les services d’investissement suivants (liste non exhaustive) :

Réception et transmission d’ordres des investisseurs et des traders.

Négociation pour compte propre.

Accompagnement et conseils en investissement.

Gestion de portefeuille de divers instruments financiers.

Choisissez un courtier qui possède l’agrément des pouvoirs publics des pays comme la France (AMF), les Etats-Unis (SEC), le Royaume Uni (FCA), les Pays Bas (AFM) car c’est une garantie de travailler avec un courtier sérieux disposant de toutes les garanties morales et financières nécessaires pour proposer ses services.

C’est quoi l’Autorité des marchés financiers ?

L’Autorité des marchés financiers (AMF) en France est le gendarme de la bourse dont les principale missions sont de :

✔ Réguler et Valider les agréments des courtiers proposant des services d’investissement.

✔ Contrôler enquêter et sanctionner les abus.

✔ Informer et protéger les épargnant sur le fonctionnement de la bourse via des programme éducatifs.

✔ Accompagner et rassurer les épargnants en cas de besoin grâce à des dispositifs de médiation.

N’hésitez pas également à glaner des informations sur Internet, via des témoignages clients ou des récompenses attribués au courtier, pour la qualité de ses services.

Privilégiez un courtier connu et reconnu comme un leader dans son secteur d’activité.

Les brokers régulés par des autorisés sérieuses comme l’AMF, la FCA ou la SEC offrent les garanties suivantes aux clients :

✔ La sécurité des avoirs confiés aux brokers car ils sont placés sur des comptés ségrégés et les courtiers n’ont pas le droit d’utiliser les fonds des clients.

✔ La protection des capitaux si le broker fait faillite.

✔ Des conseils et une assistance juridique si vous avez un conflit avec le courtier.

Vous pouvez cliquer sur le lien ci-dessous pour savoir si le broker est autorisé à proposer ses services en France car il doit avoir un numéro d’enregistrement.

REGAFI

Vous trouverez en cliquant sur le lien ci-dessous la liste des brokers (2020) qui ne sont pas autorisés à proposer leurs services en France :

LISTE AMF 

Les tarifs des brokers forex

Les tarifs de courtage facturés par le broker forex sont très importants car ils influencent directement vos performances.

Choisissez un broker forex avec les tarifs les plus bas afin de diminuer vos couts sur les transactions et d’optimiser ainsi votre rentabilité.

Contrairement aux marchés actions, les courtiers ne prélèvent pas de commissions si tu trades sur le Forex car ils se rémunèrent uniquement sur le spread de négociation.

Le courtier doit afficher en toute transparence la facturation de ses services.

Vous trouverez ci-dessous les principaux points à vérifier pour trader le Forex :

✔ Le cout du spread (différence entre le cours d’achat et de vente).

✔ Les frais de financement si tu trades le forex avec les CFD au – delà de 24 heures.

✔ Les frais d’inactivité de compte.

✔ Les éventuels frais de retrait d’argent.

✔ La facturation liée à l’utilisation de la plateforme graphique et autres flux de donnés.

✔ Le coût du spread.

Le spread est la différence entre le cours d’achat et de vente d’un indice, d’une paire de devises.

Le cout du spread dépend de la grille tarifaire du courtier et des devises.

Je recommande aux traders de sélectionner les principales paires de devises majeures qui sont les plus liquides si tu souhaites limiter tes couts sur le spread.

EURO/USD – GBP/USD – USD/CHF – USD/JPY – AUD/USD.

Ci-dessous un exemple de tarification avec le courtier IG.

Les frais de financement si vous conservez vos positions au-delà de 24h00.

Les frais de financement calculés sur le forex pour les positions over night sont calculés sur le taux Tom Next et une commission fixe dont le montant est égal à 0,0022% par jour.

Le Tom Next qui signifie « Tomorrow Next Day » est le taux standard du Forex correspondant à un ajustement d’intérêts (rate) entre les deux devises d’une paire Forex.

La facturation du stop loss garanti sachant que c’est gratuit chez certains courtiers.

Les plateformes de trading forex

A moins de concevoir le trading forex comme la roulette au casino, il n’est pas possible de faire l’impasse sur les plateformes de trading, qui sont proposés par la majorité des brokers forex.

En règle générale, tous les courtiers forex proposent aux clients une ou plusieurs plateformes de trading avec les fonctionnalités suivantes :

✔ La cotation des devises.

✔ Les graphiques sur plusieurs unités de temps.

✔ La possibilité d’afficher des indicateurs techniques.

Le passage d’ordre directement sur le graphique ou via une fenêtre indépendante.

Certains brokers forex ont développé leurs propres plateformes de trading et d’autres s’appuient sur des plateformes de trading développés par d’autres ingénieurs comme les plateformes de trading pro MetaTrader 4 ou 5.

Le client doit avoir le choix et la possibilité de télécharger la plateforme de trading et ou d’accéder à la plateforme via le navigateur internet en mode démo ou réel.

La plateforme de trading pour exécuter les ordres doit être robuste et fiable pour la transmission des ordres.

Un broker sérieux forex doit aussi proposer à ses clients de passer ses ordres d’achat et vente via une application sur Apple Store ou Android.

Les brokers régulés qui ont développé en interne leurs propres plateformes de trading se comptent sur les doigts d’une main.

La plateforme de trading xStation 5 développé par le broker régulé XTB a reçu le grand prix de l’excellence en 2019 par l’agence IAT.

Vous pouvez tester gratuitement la plateforme xStation 5 en mode démo.

Les programmes de formation

Les meilleurs brokers forex ne lésinent pas sur les programmes de formation de qualité, afin de proposer gratuitement des cours en PDF et des vidéos pour apprendre le trading et connaître les meilleures stratégies pour trader le Forex.

La qualité du service clientèle

Le service clientèle avec des interlocuteurs disponibles qui parlent le français est également très important si vous souhaitez des renseignements sur les produits proposés, faire des réclamations ou si vous êtes dans l’impossibilité d’effectuer une transaction via la plateforme de trading.

Le service client doit être joignable par téléphone, email ou chat.

Liste des meilleurs brokers forex

Vous trouverez ci-dessous la liste des meilleurs brokers forex.

XTB

XTB est un broker forex très populaire dont les bureaux sont domiciliés au 32 rue de la Bienfaisance 75008 Paris.

180 000 clients dans le monde

Les clients ont la possibilité de visiter le siège social de l’entreprise et de poser des questions aux sales traders.

✔ Régulé AMF et KNS

✔ Spread sur euro/usd à partir de 0,1 pips.

✔ Possibilité de trader des micro lots.

✔ Plateforme de trading Xstation 5 – Meta Trader 4.

✔ Pas de dépôt minimum pour ouvrir un compte de trading.

ADMIRAL MARKETS

Fondé en 2001 le broker britannique ADMIRAL MARKETS est un courtier fiable pour trader le forex en touté sécurité et possède les atouts suivants:

  • Broker régulé FCA et AMF.
  • Plateforme de trading Meta Trader 4 et 5.
  • 100 euros est le capital minimum requis pour trader.
  • Nombreux outils de trading comme Autochartist par exemple.
  • Live de trading.

IG MARKETS

 

Fondé en 1974, le broker britannique IG markets est un pionnier dans la démocratisation du trading avec le lancement des premiers CFD en France qui ont été lancé en novembre 2007.

Le courtier IG Markets revendique 195 000 clients dans le monde et un statut de leader mondial dans le monde et en France.

  • Broker régulé FCA et AMF.
  • Spread sur EURO/USD à partir de 0,6 pip.
  • Montant minimal pour ouvrir un compte 1 000 euros.
  • Signaux de trading avec Autochartist et Pia First.
  • Plateformes de trading IG, Pro Real Time ou Meta Trader 4.

 

Saxo Bank

Saxo Bank est un broker danois régulé AMF qui propose de trader de nombreux actifs financiers (actions, obligations, indices, futurs, matières premières) et le Forex.

Saxo Bank est un dinosaure car c’est un courtier qui existe depuis 1995 avec un rayonnement international (Europe, Moyen Orient, Asie).

Encours de gestion : 16 milliards $.

Volume de transaction au quotidien : 1 millions.

Il a fait récemment l’acquisition du courtier néerlandais Binck Bank afin d’élargir sa clientèle.

  • Régulé AMF.
  • Spread sur euro/usd à partir de 1,4 pips.
  • Dépôt minimal pour ouvrir un compte 2 000 €.
  • Plateforme de trading Saxo Trader Go – Saxo Trader Pro.
  • Signaux de trading avec Autochartist.

LYNX BROKER

Fondé en 2006 le broker Lynx n’est pas market maker car il offre la possibilité aux traders particuliers et professionnels de spéculer en direct avec le marché interbancaire.

  • Régulé AMF.
  • No dealing desk.
  • Spread sur euro/usd à partir de 0,1 pip.
  • Dépôt minimal 2 000 €.