Choisir un broker pour trader le forex en ligne peut s’avérer un véritable casse-tête, pour spéculer sur les marchés financiers, car il existe des centaines de courtiers sur internet, dont certains ne sont pas autorisés, à proposer leurs services d’investissement en France.

Comment alors séparer le bon grain de l’ivraie pour choisir les meilleurs brokers forex ?

Et c’est la raison pour laquelle j’ai décidé d’écrire cet article, afin de vous aider à choisir les meilleurs brokers forex, si vous souhaitez faire du scalping, du day trading ou du swing trading.

Ce que vous allez apprendre en lisant cet article :

✔ Qu’est-ce qu’un broker forex ?

✔ Quels sont les différents brokers forex ?

✔ 5 critères pour choisir le meilleur broker forex.

✔ La liste des meilleurs brokers forex pour trader le forex en ligne.

Qu’est-ce qu’un broker forex ?

Un broker forex ou courtier forex est une entreprise qui offre la possibilité aux investisseurs et aux traders d’acheter et de vendre des devises en ligne.

Le broker forex est ainsi un intermédiaire financier, qui permet d’exécuter les ordres d’achat et de vente des investisseurs professionnels et à présent des particuliers.

La directive européenne MiFid (Markets in Financial Instruments Directive), qui est entrée en vigueur le 01 er novembre 2007 en France, a eu un impact majeur dans le paysage boursier, car elle a créé un nouveau marché et une nouvelle catégorie d’investisseurs en bourse, à l’instar des spéculateurs ou traders grâce au lancement des CFD.

Le trading sur le Forex qui fut autrefois réservé uniquement aux investisseurs professionnels, est aujourd’hui accessible aux particuliers grâce au lancement des CFD (Contract for Difference) qui sont proposés par les brokers forex.

Les C.F.D sont des produits dérivés réglementés qui permettent aux investisseurs de spéculer sur les actions, les crypto monnaies et sur une large catégorie d’actifs, qui étaient jadis réservés à des professionnels comme le marché des devises (FOREX), les indices, les matières premières et les taux entre autres.

Les C.F.D connaissent un large succès auprès des investisseurs particuliers depuis leur lancement en 2007 en raison des principaux avantages suivants :

✔ L’accès a des nombreux instruments financiers réservés autrefois aux professionnels.

✔ L’effet de levier permettant de débuter avec un faible investissement.

✔ Spéculer à la hausse ou à la baisse.

Les brokers forex offrent différents services et outils pour trader ou investir le forex dont les principaux sont :

✔ L’exécution électronique des ordres d’achat et de vente.

✔ Les cotations des différentes devises (majeures et mineures).

✔ Une plateforme trading professionnelle.

✔ Le trading algorithmique.

✔ Le copy trading pour certains brokers.

✔ Des idées d’investissement ou de trading.

Quels sont les différents brokers Forex ?

Les  3 types de brokers pour trader sur le Forex sont les ECN, les STP et les Market Makers.

Les courtiers ECN et STP sont no dealing desk.

Le broker forex no dealing desk n’est pas market maker car il se contente uniquement d’être l’intermédiaire entre les clients et les principales banques et institutions financières.

Les ECN (Electronic Communications)

En recourant aux brokers ECN, tous les ordres sont exécutés directement sur le marché interbancaire.

Les banques et autres market makers offrent leurs services comme contreparties.

Autrement dit, si l’acheteur est présent, le vendeur l’est aussi et vice versa.

Si un ordre ne reçoit pas de contrepartie, le broker fait appel à des fournisseurs de liquidité, généralement des banques, pour fournir aux brokers des quantités importantes de liquidités et leur permettre de proposer des spreads serrés sur des marchés normaux.

Avec les ECN, les spreads sont variables et souvent compétitifs.

Les brokers ne se rémunèrent pas sur les spreads mais sur des commissions calculées en fonction des volumes de transaction.

Les STP Straight Through Processing

Les brokers STP ont un fonctionnement similaire aux courtiers ECN.

Les liquidités proposées par le courtie STP sont systématiquement gérées par des fournisseurs de liquidité.

Le broker STP permet  d’avoir des délais d’exécution réduits et des spreads plus stables.

Le courtier STP se rémunère avec le volume de transaction réalisé par les clients.

Les broker STP et ECN sont des courtiers No Dealing Desk car ils offrent aux clients un direct au marché interbancaire.

Les market makers

Le broker forex dealing desk ou market maker est un intermédiaire financier permettant aux particuliers de trader le Forex grâce aux produits dérivés comme les C.F.D.

Il sera également la contrepartie des clients car le broker forex dealing dealing desk prendra systématiquement des positions qui sont opposées à tes ordres afin de se couvrir.

Le market maker ne facture pas des commisions de courtage car se rémunère via le spead de négociation.

Si le spread de négociation de 1 pip (point) sur l’euro/usd, le broker prélèvera ainsi 1 point sur le spread.

Le broker market maker assure une fonction essentielle, car il offre une liquidité permanente, afin de permettre aux clients d’avoir l’assurance d’acheter et vendre immédiatement les devises sur les marchés.

5 critères pour choisir le meilleur broker forex

Vous trouverez ci-dessous 5 critères incontournables à suivre pour trader le forex avec les meilleurs brokers.

1. L’agrément

L’agrément est le 1 critère que vous devez prendre en considération et c’est le plus important si vous souhaitez trader le forex avec un broker de confiance.

La démocratisation du trading a fait des ravages car elle a ruiné de nombreux particuliers, qui ont perdu la somme de 4,5 milliards d’euros sur les 6 dernières années, à cause de sites illégaux de trading sur le Forex et les options binaires, selon une étude publiée par l’Autorité des Marchés Financiers.

Les brokers forex et les courtiers de bourse en général sont des activités réglementées qui sont étroitement surveillés par les autorités de contrôle prudentiels de chaque pays.

Le courtier en bourse est un prestataire de services d’investissement (PSI l’article L.531-1 du code monétaire et financier) qui doit impérativement être agrée par l’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) après la validation de l’Autorité des Marchés Financiers en France, pour effectuer les services d’investissement suivants (liste non exhaustive) :

✔ Réception et transmission d’ordres des investisseurs et des traders.

✔ Négociation pour compte propre.

✔ Accompagnement et conseils en investissement.

✔ Gestion de portefeuille de divers instruments financiers.

Choisissez un courtier qui possède l’agrément des pouvoirs publics des pays comme la France (AMF), les Etats-Unis (SEC), le Royaume Uni (FCA), les Pays Bas (AFM) car c’est une garantie de travailler avec un courtier sérieux disposant de toutes les garanties morales et financières nécessaires pour proposer ses services.

C’est quoi l’Autorité des marchés financiers ?

L’Autorité des marchés financiers (AMF) en France est le gendarme de la bourse dont les principales missions sont de :

✔ Réguler et Valider les agréments des courtiers proposant des services d’investissement.

✔ Contrôler enquêter et sanctionner les abus.

✔ Informer et protéger les épargnant sur le fonctionnement de la bourse via des programme éducatifs.

✔ Accompagner et rassurer les épargnants en cas de besoin grâce à des dispositifs de médiation.

N’hésitez pas également à glaner des informations sur Internet, via des témoignages clients ou des récompenses attribués au courtier, pour la qualité de ses services.

Privilégiez un courtier connu et reconnu comme un leader dans son secteur d’activité.

Les brokers régulés par des autorisés sérieuses comme l’AMF, la FCA ou la SEC offrent les garanties suivantes aux clients :

✔ La sécurité des avoirs confiés aux brokers car ils sont placés sur des comptés ségrégés et les courtiers n’ont pas le droit d’utiliser les fonds des clients.

✔ La protection des capitaux si le broker fait faillite.

✔ Des conseils et une assistance juridique si vous avez un conflit avec le courtier.

Vous pouvez cliquer sur le lien ci-dessous pour savoir si le broker est autorisé à proposer ses services en France car il doit avoir un numéro d’enregistrement.

REGAFI

Vous trouverez en cliquant sur le lien ci-dessous la liste des brokers (2020) qui ne sont pas autorisés à proposer leurs services en France :

LISTE AMF 

2. Les frais de courtage des brokers Forex

Les frais de courtage facturés par le broker Forex sont très importants car ils influencent directement vos performances.

Choisissez un broker forex avec les tarifs les plus bas afin de diminuer vos couts sur les transactions et d’optimiser ainsi votre rentabilité.

Contrairement aux marchés actions, les courtiers ne prélèvent pas de commissions si vous tradez sur le Forex car ils se rémunèrent uniquement sur le spread de négociation.

Le courtier doit afficher en toute transparence la facturation de ses services.

Vous trouverez ci-dessous les principaux points à vérifier pour trader le Forex :

✔ Le cout du spread (différence entre le cours d’achat et de vente).

✔ Les frais de financement pour les trading forex sur plusieurs jours.

✔ Les frais d’inactivité de compte.

✔ Les éventuels frais de retrait d’argent.

✔ La facturation liée à l’utilisation de la plateforme graphique et autres flux de donnés.

Le spread est la différence entre le cours d’achat et de vente d’un indice, d’une paire de devises.

Le cout du spread dépend de la grille tarifaire du courtier et des devises.

Ci-dessous un exemple de tarification avec le courtier IG.

Les frais de financement si vous conservez vos positions au-delà de 24h00.

Les frais de financement calculés sur le forex pour les positions over night sont calculés sur le taux Tom Next et une commission fixe.

Le Tom Next qui signifie « Tomorrow Next Day » est le taux standard du Forex correspondant à un ajustement d’intérêts (rate) entre les deux devises d’une paire Forex.

3. Les plateformes de trading Forex

A moins de concevoir le trading Forex comme la roulette au casino, il n’est pas possible de faire l’impasse sur les plateformes de trading, qui sont proposés par la majorité des brokers forex.

En règle générale, tous les courtiers forex proposent aux clients une ou plusieurs plateformes de trading avec les fonctionnalités suivantes :

✔ La cotation des devises.

✔ Les graphiques sur plusieurs unités de temps.

✔ La possibilité d’afficher des indicateurs techniques.

Le passage d’ordre directement sur le graphique ou via une fenêtre indépendante.

Certains brokers forex ont développé leurs propres plateformes de trading et d’autres s’appuient sur des plateformes de trading développés par d’autres ingénieurs comme les plateformes de trading pro MetaTrader 4 ou 5.

Le client doit avoir le choix et la possibilité de télécharger la plateforme de trading et ou d’accéder à la plateforme via le navigateur internet en mode démo ou réel.

La plateforme de trading pour exécuter les ordres doit être robuste et fiable pour la transmission des ordres.

Un broker sérieux forex doit aussi proposer à ses clients de passer ses ordres d’achat et vente via une application sur Apple Store ou Android.

Les brokers régulés qui ont développé en interne leurs propres plateformes de trading se comptent sur les doigts d’une main.

La plateforme de trading xStation 5 développé par le broker régulé XTB a reçu le grand prix de l’excellence en 2019 par l’agence IAT.

4. Le service clientèle

Le service clientèle doit être francophone, courtois et disponible par téléphone, chat et email afin de répondre aux différentes questions des traders et investisseurs.

Il doit offrir gratuitement un service premium de qualité pour conseilllet et accompagner les nouveaux clients.

5. Les avis clients

Les avis clients est le dernier critère à prendre en considération afin d’évaluer la qualité d’un broker Forex.

Je vous recommande de privilégier les avis clients du site internet du broker et des sources reconnues comme TrustPilot ou les avis Google.

La liste des meilleurs brokers forex

XTB 

✔ Régulé AMF et FCA.

✔ 842 000 clients dans le monde.

✔ Spreads les plus bas sur le Forex.

✔ Plateforme de trading Xstation 5 récompensé.

✔ Excellent service clientèle en français.

Admiral Markets

✔ Régulé FCA

✔ 80 paires de devises disponibles.

✔ Spreads faibles sur le Forex.

✔ Plateforme de trading MT4, MT5  et Web Trading.

✔ Copy trading des meilleurs traders Forex.

ETORO

✔ Régulé FCA.

✔ 20 Millions de clients dans le monde.

✔ Trading social.

✔ Copy Trading.

76% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you can afford to take the high risk of losing your money. You will never lose more than the amount invested in each position

IG

✔ Régulé FCA et AMF.

✔ Broker pionnier dans le CFD Forex.

✔ Régulé FCA et AMF.

✔ Plateforme de trading web et MetaTrader 4.

✔ Signaux de trading.

✔ Excellent service client.