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Le broker international eToro a longtemps entretenu le mystère sur ses frais car ils n’étaient pas affichés autrefois sur le site web.

Etoro est aujourd’hui très transparent, car la grille tarifaire est désormais affichée sur la page d’accueil, lorsque vous cliquez sous l’onglet Trading.

Il existe une très grande disparité chez les brokers, au niveau des frais de trading, car les courtiers ont la liberté de fixer leurs tarifs.

Il n’est effectivement pas très sexy de se coltiner à étudier les différents frais facturés par les brokers…..

Mais c’est le prix à payer, sans faire de mauvais jeux de mots, si vous ne souhaitez pas avoir de mauvaises surprises.

Les banques en France sont très souvent stigmatisées, par des association de défense de consommateurs (Que Choisir, 60 millions de consommateurs), en raison des frais excessifs facturés aux clients.

Il existe également de nombreux comparateurs sur le web, pour comparer les banques, mais malheureusement rien sur le web, à propos des brokers en bourse et trading.

Les investisseurs avisés étudient méticuleusement les frais facturés, par les brokers, car ils influencent négativement ou positivement leurs performances.

Le courtage en ligne sur la bourse et le trading est un secteur hyper compétitif.

Les brokers investissent des millions d’euros en marketing, pour capter des prospects, les transformer en clients et gagner des parts de marché.

Les clients particuliers sont les principaux gagnants de cette lutte acharnée, entre les brokers, car les tarifs baissent avec des offres gratuites sur certains produits proposés par eToro, XTB ou Trading 212.

Ce que vous allez apprendre en lisant l’article:

✔ Quels sont les frais de trading chez eToro ?

✔ Les frais eToro sur les actions au comptant.

✔ Les frais de trading sur les ETF/Trackers chez eToro.

✔ Les frais de trading sur les différents CFD.

Quels sont les frais chez eToro ?

Il existe différents frais lorsque vous ouvrez un compte chez un courtier pour faire du trading ou de l’investissement en bourse.

Les frais de courtage ont drastiquement baissé par rapports aux années 1990 pour les 4 raisons suivantes:

  • Le développement des bourses électroniques et la quasi disparition des bourses à la criée.
  • L’essor des courtiers en ligne.
  • La concurrence féroce entre les différents brokers.
  • Le succès des fintechs comme Revolut ou BUX.

Avant l’arrivé du broker DEGIRO et de ses offres de courtage Low Cost, j’ai eu l’intime conviction qu’il existait une entente secrète sur les frais de courtage, entre les différents brokers régulés en France.

Cela m’a étrangement rappelé l’épisode de l’entente sur les prix, entre les principaux opérateurs de téléphonie mobile en France. 

Le broker néerlandais DEGIRO a clairement fait bougé les lignes avec une grille tarifaire imbattable sur les frais de courtage en 2013.

Le succès du courtier DEGIRO a été impressionnant mais il reste aujourd’hui discutable car il existe de nombreux frais cachés

Les frais de trading évoqués dans cet article correspondent aux informations suivantes:

✔ Les commissions de courtage.

✔ Les frais de financement sur les contrats CFD.

✔ Les frais d’inactivité de compte.

✔ La facturation des cotations en temps réel.

✔ La facturation des graphiques.

✔ Les frais de retrait.

Le broker etoro ne facture pas de frais pour les services suivants :

✔ L’ouverture de compte est gratuite.

✔ Les graphiques et les cotations en temps réel sont gratuits.

✔ Le compte démo illimité est gratuit et sans engagement.

✔ Le copy trading, le copy portfolio sont gratuits et sans frais de gestion.

Etoro facture en revanche les frais suivants :

Les frais de retrait d’un montant de 5 euros.

✔ Les frais de change car le courtier accepte unique comme devise le $.

✔ 10 $ par mois si le compte est inactif depuis au moins 12 mois.

Regardons à présent, la grille tarifaire d’Etoro en fonction des classes d’actifs proposés par le broker.

Les frais etoro sur les actions et les ETF

Pionnier en la matière, etoro propose l’investissement et le trading sans frais sur les actions au comptant et les ETF.

Vous pouvez acheter sans frais, c’est à dire sans commissions et frais cachés les actions des meilleures places boursière suivantes:

✔ Le Nyse (Dow Jones Industrial Average/ S&P 500).

✔ Le Nasdaq.

✔ Euronext (Bourse de Paris – Bourse d’Amsterdam – Bourse de Lisbonne – Bourse de Bruxelles).

✔ Les autres bourse ne sont pas en reste avec la bourse de Francfort, Milan, Zurich, Londres ou Hong Kong entre autres.

Etoro offre également l’investissement sans frais sur les meilleurs fonds indiciels du monde entier avec un accès à 252 ETF ou Trackers.

Les frais sur les CFD avec Etoro

Les CFD avec leurs divers sous-jacents (action,forex,indice,matière première,crypto-monnaie) sont les instruments financiers les plus rémunérateurs chez les brokers.

Les CFD ont le vent en poupe auprès du grand public car ils permettent de spéculer avec un très faible capital grâce à l’effet de levier.

Les CFD ACTIONS

Les CFD actions sont des instruments financiers utiles, pour débuter en trading, avec un petit capital d’investissement, ou si vous souhaitez tout simplement ne pas mobiliser votre cash pour faire du trading.

Vous avez les trois possibilités financières suivantes pour faire du trading sur les actions:

  1. Vous achetez les actions au comptant, à condition d’avoir un capital conséquent, sauf si vous souhaitez acheter des penny stock, c’est-à-dire des actions dont le prix est inférieur à 1 euro ou 1 $.
  2. Vous négociez des contrats sur options réglementées.
  3. Vous achetez des CFD sur actions.

Les options réglementées et les CFD sont deux produits financiers pour trader avec un petit capital.

Le sujet des options ne sera pas évoqué dans cet article car ces produits ne sont pas proposés par etoro.

Les CFD sont une alternative aux options, car vous allez pouvoir acheter par exemple, 100 actions Apple au prix de 132,05 $, même si vous n’avez pas comme capital 13 205  $ !

L’effet de levier du crédit immobilier, pour faire l’acquisition d’un appartement ou d’une maison, est analogue aux CFD, car c’est votre courtier qui va vous prêter de l’argent pour acheter des actions.

Bien évidemment, le prêt proposé par votre broker n’est pas gratuit, car il va se rémunérer de la façon suivante:

✔ Une commission de courtage.

✔ Des frais de financement facturés en intérêt.

Etoro facture des frais de courtage sur l’ensembles des CFD actions et ETF pour un montant de 0,09%.

Le montant de la commission est élevé par rapport à des brokers comme IG sur les actions en Europe.

Mais son offre est plus intéressante sur les actions américaines.

Ci-dessous les frais de courtage sur les CFD chez IG.

Le broker régulé Admiral Markets est cependant, plus intéressant pour trader gratuitement, c’est-à-dire sans frais 3 000 CFD Actions et 300 ETF.

Les frais de financement sur les CFD actions et les ETF sont calculés de la façon suivante:

Les frais etoro sur le Forex

Pour information, etoro est un broker qui n’offre pas un accès direct au marché interbancaire, contrairement au courtier Vantage Fx, avec lequel vous pouvez trader les devises, dans les mêmes conditions que les institutionnels, et sans risque grâce à un bonus de 250 euros.

Lorsque vous tradez les devises avec etoro, vous spéculez indirectement sur le forex, via des CFD dont la contrepartie est etoro.

Vous trouverez ci-dessous les spreads facturés par etoro sur les paires les plus liquides.

Les indices

Etoro ne facture pas de frais pour trader les indices, en day trading via les CFD, contrairement aux contrats à terme, où vous devez régler des commissions.

Il prélève uniquement des points sur le spread, c’est-à-dire la différence entre le cours d’achat et le cours de vente de l’instrument financier.

Etoro appliquera des frais de financement si vous conservez vos trades plusieurs jours.

Vous trouverez ci-dessous les frais d’etoro sur les principaux indices.

Les frais facturés par le broker régulé XTB sur les indices sont plus compétitifs comme vous pouvez le voir avec le tableau ci-dessous :

Les matières premières

Etoro ne facture pas de commissions de courtage sur les matières première, car il se rémunère uniquement sur le spread et les frais de financement, si vous conservez vos positions plusieurs jours.

Le broker etoro n’est pas compétitif sur les matières premières par rapport au broker régulé XTB.

XTB est meilleur sur les spreads facturés mais surtout il ne facture pas les frais de financement.

Les crypto-monnaies

Vous pouvez trader de nombreuses crypto-monnaies avec Etoro grâce aux CFD.

Les frais de transaction sur les crypto-monnaies sont très élevés chez Etoro.

Je vous recommande le broker français ZEBITEX, si vous souhaitez trader les crypto-monnaies, à des tarifs imbattables (0,15% du montant de la transaction), avec des outils professionnels et gratuits.