L’émergence des crypto-monnaies auprès du grand public a vu apparaitre une nouvelle catégorie de traders appelés dans le jargon financier, crypto trader.
On pourrait croire que ce terme relève de la science-fiction mais c’est pourtant bien une réalité aujourd’hui avec l’univers de la blockchain.
Adulées ou détestées les crypto-monnaies défrayent régulièrement les médias financiers et font le buzz sur les réseaux sociaux…..
Interdits dans certains pays comme la Chine et tolérées dans les pays occidentaux, les crypto-monnaies ont rendu millionnaires certains heureux élus et ruiné d’autres prétendants.
J’ai pour ma part réalisé ma meilleure performance (+1 100%) en 2021 avec la crypto-monnaie ethereum.
Dans les lignes qui vont suivre, je vais vous montrer comment devenir crypto- trader.
Découvrez à présent ce que vous allez apprendre en lisant l’article :
✔ Le marché des crypto-monnaies.
✔ Qu’est-ce qu’un crypto trader.
✔ Comment trader les crypto-monnaies.
✔ Interview de Sylvain March, crypto trader pro et fondateur d’En-bourse.fr
Jadis réservées uniquement aux geeks, le marché des crypto-monnaies est très récent, par rapport aux autres marchés financiers historiques, comme les actions, le Forex ou les obligations par exemple.
La capitalisation des crypto-monnaies a atteint plus de 3 000 milliards de $ en date du 9 novembre 2021.
Le bitcoin se taille la part du lion avec une capitalisation de 1 284 milliards de $ comme vous pouvez le voir avec la photo ci-dessous :
Les crypto-monnaies ne sont pas un marché réglementé et centralisé comme les actions.
Il s’agit d’un marché « OTC » (over the counter) ou les devises digitales s’échangent de gré à gré.
Le marché des crypto-monnaies est le terrain de jeu idéal pour les traders, je pèse mes mots, pour les raisons suivantes :
✔ Une volatilité stratosphérique pour gagner de l’argent à la hausse mais aussi à la baisse.
✔ Une demande très supérieure à l’offre disponible.
✔ Un marché liquide.
Les actions du Nasdaq et les petites et moyennes capitalisations, qui furent longtemps le marché de prédilection des spéculateurs indépendants, ont désormais des concurrents redoutables avec les crypto-monnaies.
N’en déplaise aux débutants, le marché des crypto-monnaies est réservé aux traders les plus expérimentés et maitrisant les compétences suivantes:
✔ L’analyse technique.
✔ Les systèmes de trading.
✔ Le money management.
✔ La gestion des émotions.
Le trading des crypto-monnaies est comparable à la ligue des champions au football car c’est en quelque sorte un marché réservé à l’élite des traders rentables.
Il est bien entendu ouvert à toutes et tous mais n’espérez pas y faire long feu si vous vous lancez sans formation…..
Vous pouvez néanmoins « tirer votre épingle du jeu » en suivant une formation de qualité et en évitant d’avoir recours à l’effet de levier.
Vous découvrirez également à la fin de cet article comment le crypto trader Sylvain March est devenu millionnaire avec les crypto-monnaies.
Qu’est-ce qu’un crypto-trader ?
Un crypto trader est un salarié ou un particulier qui achète et vend uniquement des crypto-monnaies, afin d’en tirer un profit, sur un horizon court terme.
Contrairement aux investisseurs qui achètent des actifs avec un horizon long terme, le crypto trader gagne de l’argent, en spéculant à la hausse ou à la baisse, sur les cryptos actifs.
Il peut acheter des crypto-monnaies au comptant ou avoir recours à des produits dérivés comme les CFD, les options, les contrats futurs et les ETF.
Le crypto trader rentable utilise exclusivement l’analyse technique et des stratégies de trading rentables et sécurisées pour gagner de l’argent sur les marchés.
Il existe différents crypto traders en fonction des horizons de trading choisis par le spéculateur comme nous allons le voir ci-dessous :
Le scalper crypto trader
Il intervient sur les marchés pour scalper des petites variations à la hausse ou à la baisse sur les crypto-monnaies.
Le scalper crypto trader effectue beaucoup de transactions, il travaille avec des graphiques en tick et en minute.
Toutes les transactions (achat – vente) sont clôturées dans la journée.
Les avantages
Il y a des opportunités tous les jours et ce indifféremment du sens de la tendance.
Les inconvénients
Le scalping est réservé aux meilleurs traders car c’est un style de trading très difficile à manier.
C’est très épuisant d’un point de vue physique et émotionnel.
Il faut faire preuve de sang-froid et de réactivité tout en gérant son risque et l’effet de levier.
Les débutants qui choisissent le scalping font fausse route et perdent la totalité de leurs capitaux.
Ils se font laminer par les algorithmes de trading et autres bots avec des vitesses d’exécution pouvant atteindre la nano seconde.
Le day trader crypto – monnaie
Le day trading est similaire au scalping mais il se différencie uniquement par rapport au volume de transactions.
Le day trader crypto spécule en prenant 3 à 4 trades par jour au maximum en fonction des opportunités offertes par le marché.
Les avantages
Le day trader n’est pas exposé aux risques de marché comme les gaps par exemple car il clôture toutes ses transactions dans la journée.
Les opportunités de trading sont plus fréquentes en day trading sur les marchés des crypto-monnaies.
Les inconvénients
Le day trading est difficilement conciliable avec une activité professionnelle salariée.
Il faut également être solide mentalement et ne pas perdre pieds face à la pression des marchés.
Le swing trader crypto-monnaie
Le swing trader sur les cryptos monnaies gagne de l’argent en identifiant et surfant sur une vague de hausse ou de baisse.
Il utilise des unités de temps longues comme les U.T.4 heures, Jour, semaine et mois.
Contrairement au scalper et au day trader dont l’horizon de trading, se limite à 1 seule journée de transaction, le swing trader sur les cryptos garde ses positions sur plusieurs jours et semaines.
Les avantages
Il s’agit du meilleur style de trading pour débuter sur les marchés pour identifier à froid les graphiques, les tendances du marché et préparer sereinement son plan de trading.
Le swing trading est totalement compatible avec une activité de salariée.
Le swing trading sur les cryptos est également très rémunérateur pour s’enrichir en surfant sur les cycles de hausse ou de baisse.
Les inconvénients
Il faut être très patient pour attendre de surfer sur une nouvelle vague de hausse ou de baisse.
Quel est le nombre de crypto traders en France ?
Je n’ai pas réussi à identifier le nombre de crypto traders en France en l’absence de données.
J’ai cependant réussi à trouver des chiffres via des ressources anglophones.
50 millions de crypto traders ont été recensé selon la dernière étude « Active crypto traders across the globe » publiée par le cabinet Chappuis Halder & Co.
Les crypto traders sont majoritaires aux USA (35%) avec une population chiffrée à 17,2 millions de spéculateurs sur les crypto-monnaies.
La Russie compte 1,01 millions de crypto traders et le Brésil (0,8 millions).
Je n’ai pas réussi à obtenir des chiffres sur l’Europe.
Comment trader les crypto-monnaies ?
Il existe différents moyens de trader les crypto-monnaies comme vous allez le voir ci-dessous.
Les exchanges
Les exchanges sont des plateformes spécialisées dans le courtage des crypto monnaies.
Elles ont été les premières entreprises à proposer l’achat/revente des crypto-monnaies aux particuliers.
Mais certaines d’entre elles ont été exposé à des problèmes de vol et de fermeture.
Les exchanges permettent au crypto trader d’acheter au comptant toutes les crypto-monnaies disponibles sur le marché.
Les exchanges proposent une offre de produits et services à la fois aux investisseurs et aux traders de crypto-monnaies.
Elles ont été créées pour faciliter les transactions et le stockage des crypto actifs auprès du grand public et des investisseurs institutionnels.
Vous trouverez ci-dessous la liste des meilleures exchanges :
Fondé en 2012 aux Etats-Unis par Brian Armstrong CoinBase est le leader mondial dans le courtage de crypto-monnaies.
Côté sur le Nasdaq depuis 2021, le groupe Coinbase est présent dans plus de 100 pays dans le monde.
Il comptabilise 73 millions de clients vérifiés avec un volume trimestriel de transactions chiffrée à 327 milliards de $ (Source Coinbase).
Coinbase s’est très vite imposé dans le monde grâce à une plateforme très intuitive et facile à utiliser.
Le stockage des crypto-monnaies est sécurisé car les devises digitales sont conservées dans un espace hors ligne.
Les actifs et les avoirs des clients sont couverts par une assurance dans la limite de 250 000 $.
BINANCE
Fondé en 2017 à Hong-Kong, le courtier Binance est un autre poids lourd dans le courtage des crypto-monnaies.
La plateforme offre un accès simplifié pour trader jusqu’à 150 crypto-monnaies disponibles avec Binance.
ZEBITEX
Fondé en 2018 par Christopher Villegas et Pierre Guy Barreges, ZEBITEX est un courtier en crypto-monnaie 100% made in France.
D’un point de vue réglementaire ZEBITEX est un broker régulé par l’autorité des marchés financiers (AMF) car il possède les 2 statuts suivants :
- Prestataire de Service sur Actifs Numériques (PSAN).
- Agent Prestataire de Services de Paiement (PSP).
ZEBITEX propose un large choix de devises digitales avec au total une centaine crypto-monnaies disponibles pour le crypto trader.
Le courtier fournit également gratuitement un outil d’analyse graphique et technique de premier plan avec le logiciel Trading View.
Les frais de transaction chez ZEBITEX sont les plus bas du marché avec seulement 0,20% de frais de courtage.
Les CFD
Le crypto trader a la possibilité de trader les crypto-monnaies avec les CFD (contract for Différence).
Le CFD reste le moyen le plus simple spéculer sur le bitcoin, par exemple, sans avoir la contrainte de stocker les crypto-monnaies par ses propres moyens avec les risques de vol qui vont avec.
Le CFD est un produit dérivé non réglementé permettant au crypto trader de parier à la hausse ou à la baisse sans pour autant les détenir.
Ce sont des produits très populaires chez les particuliers pour les 3 raisons suivantes :
- Ils sont simples à utiliser.
- La possibilité de débuter avec un capital très faible grâce à l’effet de levier.
- Les CFD sont des produits très liquides, cela signifie que vous trouverez systématiquement un acheteur ou un vendeur.
Les frais de financement sur les CFD crypto-monnaie peuvent cependant nuire à votre performance si vous souhaitez conservez vos positions plusieurs jours.
Le courtier facture aux clients des frais de financement lorsque les positions sont conservées après la nuit.
Les frais de financement sont variables et dépendent uniquement de la politique tarifaire du courtier.
Je vous recommande les brokers régulés XTB et Admiral Markets pour trader les crypto-monnaies avec des courtiers de confiance.
✔ Régulé KNS et AMF.
✔ 10 paires de crypto-monnaie disponibles.
✔ Frais de trading réduits avec des spread de 0,22%.
✔ Logiciel de trading xStation 5 gratuit.
✔ Régulé FCA.
✔ Logiciel de trading gratuit MT4 et MT5.
✔ Frais de trading réduits de 0,3%.
LES ETF – TRACKERS
Les ETF/TRACKERS sont des fonds d’investissement, côtés en bourse.
Ils copient la performance d’un panier de crypto-monnaies ou d’une devise digitale comme le bitcoin par exemple.
Ils représentent une excellente alternative pour trader les crypto-monnaies facilement, simplement et à moindre frais par rapport aux CFD.
J’ai opté pour ce choix en 2019 car je recherchais un moyen fiable et sans prise de tête, pour trader les cryptos en mode swing trading, grâce aux ETF proposés par mon broker DEGIRO.
Je n’avais pas très confiance de placer mon argent dans des pays étrangers.
Je recherchais un moyen simple de trader la crypto sans les contraintes du stockage avec les exchanges.
Le broker DEGIRO propose une large gamme d’ETF pour le crypto trader.
Interview de Sylvain March, crypto trader pro et fondateur de Stradoji.
Bonjour Sylvain et bienvenue sur Investissement en Bourse.fr, pourrais tu te présenter à nos lecteurs ?
Je m’appelle Sylvain March et je suis Trader indépendant depuis 20 ans, ce qui signifie que je trade et j’investis avec mon propre capital, et je vis de la rentabilité générée.
Je suis également fondateur de l’écosystème de Stradoji, qui accompagne depuis 10 ans maintenant les francophones du monde entier, qui cherchent à augmenter leurs revenus avec les crypto-monnaies.
Comment as tu découvert la bourse ?
J’ai découvert la Bourse assez « tardivement », à l’âge de 21 ans, à la suite d’un voyage aux Etats-Unis.
Je venais de quitter l’IUT d’informatique après ma 1ère année, et je voulais me changer les idées pour faire le point sur ma vie.
En revenant en France, je me suis rendu au bureau de change pour convertir les Dollars qu’il me restait de mon voyage, et en sortant j’ai remarqué le tableau électronique qui clignotait avec les taux des différentes devises.
Je me suis alors fait la remarque, que si je revenais dans quelques jours pour faire l’opération inverse, je pouvais générer un profit selon l’évolution du cours.
C’est ainsi que j’ai découvert de manière très spontanée, le Forex et la spéculation.
Nous étions en 2002. J’ai ensuite passé plusieurs années a pratiquer cette activité en complément de mon travail dans l’informatique, et je me suis lancé totalement à temps plein en 2009 suite à la crise des subprimes.
J’ai pratiqué le « nomadisme digital » bien avant que cela soit à la mode, en payant mon train de vie et mes voyages avec en moyenne 3 heures de trading par jour.
Enfin en 2012, j’ai créé En-Bourse.fr, d’abord comme un simple journal de trading personnel, puis progressivement est devenue une des plateformes francophones de référence pour apprendre, s’équiper, et partager autour de cette activité.
Est-ce que tu privilégies l’investissement en bourse long terme, le trading ou les deux ? Et pour quelles raisons ?
J’ai toujours pratiqué les deux de manière complémentaire.
Mes gains « actifs » issus de la spéculation, sont en partie réinvestis dans le trading pour augmenter la taille de mes positions, et en partie envoyés dans mon portefeuille « passif » de rente long terme, afin de faire croître celui-ci plus rapidement avec le temps.
Pratiquer uniquement le trading, c’est pour moi vivre vite et mourir vite.
Pratiquer uniquement l’investissement, c’est attendre toute sa vie un maigre pactole.
Utiliser les deux en synergie permet de maximiser le fameux effet cumulé, théorisé par Warren Buffet.
Quel est ton style de trading préféré ? Pour quelles raisons ?
Cela dépend vraiment des périodes de marché. Je les ai tous pratiqué à un moment ou un autre.
Globalement avec le temps j’ai tendance à ne garder que Day Trading les jours ou j’ai un peu de temps, et surtout le Swing Trading en Daily avec une petite routine quotidienne le matin.
Je compare souvent le délicat apprentissage du trading au saut d’obstacles en équitation. Quels ont été les principaux obstacles que tu as dû franchir pour devenir un trader rentable ?
Intéressant exemple, j’ai moi-même pratiqué l’équitation pendant près de 10 ans !
Les principales étapes dans mon parcours ont été :
Le « cramage de compte » 3 fois de suite la première année, avec la perte de toutes mes -maigres- économies.
Il m’a fallu ensuite retrouver le courage et la motivation de recommencer de zéro.
La course au graal de la stratégie parfaite, faire le deuil et fixer mes méthodologies.
L’arrêt de mon travail classique en 2009, et le saut dans l’inconnu, avec le défi de financer mon train de vie pendant un an avec le trading.
La résistance de mes proches, issus de la classe moyenne, inquiets de mes choix professionnels qu’ils ne comprenaient pas, voire n’approuvaient pas.
Ils ne se sont relaxés que lorsque j’ai atteint le statut de millionnaire !
Stradoji s’est imposée en quelques années comme l’écosystème incontournable pour les traders indépendants ? Comment expliques-tu ce succès ?
Très clairement, ma spontanéité et ma transparence ont rapidement fédéré une communauté.
Malgré les critiques, j’ai toujours mis un point d’honneur à me présenter tel que je suis, sans filtre et sans mise en scène, avec les bons et les mauvais moments.
Par la suite, l’accélération s’est poursuivie car j’ai tout simplement investit plus que n’importe quel autre projet.
Nous avons développé une suite d’outils unique, taillée sur mesure pour les traders indépendants.
Nous ne bricolons pas et n’allons jamais vers le choix facile.
Notre équipe est aujourd’hui composée de 20 personnes, développeurs, coachs, animateurs…afin de fournir sur le marché ce qui n’existait pas avant nous.
Les formations sur le trading des crypto-monnaies se comptent sur les doigts d’une main….Pourrais-tu présenter ta formation crypto trader ?
Je pense aujourd’hui qu’il y a beaucoup de formations crypto… mais c’est plutôt celles qui sont pro et complètes qui se comptent sur les doigts d’une main !
Ma master class en ligne Crypto Trader est issue non seulement de 20 années d’expérience en trading, mais aussi de 10 années de pratique de l’enseignement.
Il ne suffit pas de savoir, il faut aussi savoir expliquer ! Pour la petite anecdote, j’ai écrit mon premier article sur le Bitcoin en Décembre 2013 (article toujours en ligne sur le blog) ou je mettais en garde contre la bulle spéculative formée sur cet actif.
En février 2014, la bulle éclatait sous fond de scandale de l’exchange MTgox…
J’ai coutume de comparer le trading des crypto-monnaies à la ligue des champions en football….Quels conseils donnerais-tu aux débutants qui souhaitent devenir crypto trader ?
Intéressant, car de mon point de vue les Cryptomonnaies sont un actif formidable pour démarrer en trading.
La clarté des comportement offre/demande, la visibilité publique des transactions sur la blockchain, en font un terrain de jeu formidable pour progresser rapidement.
Avec en plus des gains beaucoup plus satisfaisants pour les petits portefeuilles que les actions et le Forex.
Quelques clés, certes connues, mais qu’il est bon de rabâcher :
PAS de levier tant que la rentabilité n’est pas consistante. – Même avec de l’expérience, le levier doit être gardé de manière très limitée (X2), et surtout ponctuelle, seulement dans le bon contexte de marché. (Début de bull market ).
Il est inutile de chasser les « shitcoins » ou projets peu capitalisés, sauf si vous avez des informations privées sur le projet.
Les stratégies les plus simples sont les plus efficaces. – « Buy and hold » est la stratégie la plus simple de toutes…
La crypto monnaie peut changer votre vie, et représente une opportunité générationnelle comme il n’y en aura pas avant longtemps.
A condition d’y consacrer le temps nécessaire et de travailler son mental.