« Aucun de nous en agissant seul, ne peut atteindre le succès ». Nelson Mandela.

J’ai écrit cet article à la demande de mes lecteurs qui souhaitaient connaitre mon avis et mes recommandations sur le sujet. 

Je précise n’avoir aucun lien d’affiliation avec le courtier Etoro.

Je ne suis pas personnellement un adepte du trading social, je souhaite juste donner mon avis et des conseils sur ce nouveau service innovant proposé aux investisseurs actifs.

Le trading social constitue-il une nouvelle révolution pour gagner de l’argent sur les marchés financiers ou est-ce simplement un nouveau mirage, une bulle qui va faire pshitt… ?

Assistons-nous à un nouveau changement de paradigme dans le secteur du trading à l’instar de la révolution du digital, des fintechs, du développement accru de l’intelligence artificielle et de la blockchain qui sont en train de transformer nos modes de vie ?

Le trading social “fait couler beaucoup d’encre” sur internet et déclenche parfois des réactions excessives sur le web en raison de son côté disruptif. 

Le présent article a pour objectif de t’aider à comprendre le concept du trading social et son fonctionnement afin :

D’analyser les avantages et les limites de ce nouveau service.

D’identifier les principaux acteurs qui proposent cette nouvelle fonctionnalité. 

De te donner mon avis et des conseils pratiques si tu souhaites essayer le trading social.

Jusqu’à maintenant les principaux moyens utilisés par le grand public pour essayer de gagner de l’argent en faisant du trading sont :

Les recommandations boursières des médias financiers (télévision, journal, radio, site internet).

Je déconseille les recommandations boursières car elles ne sont pas écrites par des traders mais uniquement par des journalistes financiers.

Les tuyaux reçus sur des forums ou via son entourage. 

Les tuyaux entendus à proximité de la machine à café au travail ou chez votre coiffeur qui vous recommande d’acheter par exemple des cryptos monnaies sont à bannir.

L’achat d’algorithmes de trading installés sur la plateforme de trading MetaTrader 4 ou 5.

Les robots de trading automatique ou Expert Advisor sont dangereux pour ton capital car ce sont des boites noires si tu ignores totalement les règles d’achat et vente des actifs financiers qui ont été déclenché par les robots.

Suivre une formation pour apprendre à spéculer sur les marchés en mode scalping, day trading ou swing trading. 

Si suivre une formation de qualité maximise les chances de gagner de l’argent en faisant du trading, elle n’offre aucunement une garantie de succès sur les marchés financiers, car seule une infime minorité de traders débutants arrivent à être rentable en bourse sur le long terme.

Il te faudra au préalable un budget pour suivre une formation de qualité en trading, du temps pour acquérir des savoirs, de l’argent nécessaire à votre apprentissage, lorsque tu investis tes liquidités sur les marchés financiers, mais surtout un état d’esprit adapté et calibré si tu souhaites réussir tes projets.

Il sera très difficile de gagner de l’argent en faisant du trading, si la qualité de tes pensées et de tes croyances sont médiocres, car elles ont un impact direct sur ton niveau de vie et tes finances. 

Le mental du trader (impatience, cupidité, euphorie, déprime) est également mis à rude à épreuve lorsque tu observes des graphiques boursiers en temps réel.

J’ai connu de nombreux traders qui avaient lu de nombreux ouvrages sur le trading, suivi une pléthore de formations et pourtant ils n’arrivaient pas à gagner de l’argent, en raison de croyances négatives sur l’argent, la spéculation, et tout ce qu’ils avaient entendu sur l’argent lorsqu’ils étaient plus jeunes. 

Ça doit vous paraître incroyable de lire ce point de vue, tu vas peut-être penser “il est cinglé ce type” mais je peux t’assurer que c’est vrai pour l’avoir vu, lu et entendu.

Il n’existe pas de clé magique ou de martingale secrète pour gagner de l’argent en faisant du trading…Il existe par contre un point indiscutable qui caractérise les traders gagnants des traders perdants et cet avantage comparatif qui vaut de l’or est la qualité de ton mindset ou état d’esprit.

Il sera nécessaire de reprogrammer ton esprit grâce à des exercices de développement personnel si tu souhaites avoir un mindset de qualité pour acquérir de bonnes croyances et développer les attitudes nécessaires à ta réussite.

Loin de moi l’idée de te dire que c’est impossible de gagner en trading, mais je souhaite juste préciser que cela va te demander beaucoup de temps, de l’argent et de la persévérance si tu souhaites réussir.

Le trading est également une activité très difficile à appréhender, si tu es débutant, car c’est un métier solitaire qui te laisse une grande liberté dans le choix de tes décisions qui seront parfois irrationnels, si tu es happé par l’observation en temps réel des graphiques boursiers et la lecture en continu des flux d’actualités.

Le principal défaut des formations proposées sur internet pour apprendre le trading est lié à l’absence d’accompagnement des apprentis traders débutants, qui se retrouvent souvent livrés à eux-mêmes, face à leurs écrans d’ordinateurs, lorsque ces derniers souhaitent apprendre à pécher leurs propres poissons. 

Il existe des programmes de coaching et d’accompagnement de qualité inégale et dans tous les cas tu devras toujours mettre la main au portefeuille.

Qu’est ce que le trading social?

Le trading social est un nouveau service révolutionnaire en raison des principaux avantages suivants qu’il apporte aux investisseurs :

Il démocratise la réussite en trading en permettant au grand public c’est à dire à “Mr tout le monde” de copier simplement, gratuitement et automatiquement les meilleurs traders par rapport aux hedge fund dont les performances sont médiocres avec des frais de gestion très élevés sans compter une opacité totale au niveau des transactions effectuées.

Il offre la possibilité de gagner des revenus passifs en ligne en mode automatique en 1 clic de souris. 

Il permet aux investisseurs particuliers de gagner de l’argent sur divers classes d’actifs comme le forex, les indices, les actions, les matières premières et les crypto-monnaies sans la contrainte de suivre l’actualité des marchés financiers ou de regarder toute la journée des graphiques boursier.  

Il favorise l’échange, l’entraide et la communication car les investisseurs particuliers ont la possibilité de poser des questions directement aux traders pour mieux comprendre leurs stratégies de trading. 

Le trading social est un outil d’aide à la décision permettant aux investisseurs d’avoir l’embarras de choisir de copier les meilleurs traders.

Le trading social s’adresse à la fois aux investisseurs particuliers novices en trading, qui souhaitent gagner de l’argent en suivant passivement les meilleurs traders, mais également aux traders amateurs qui recherchent de la performance en mode automatique.

Le principe du trading social est analogue aux services des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), car elles permettent aux investisseurs débutants, d’investir indirectement dans l’immobilier avec une rentabilité attractive, sans avoir les contraintes liées à l’achat et à la gestion locative d’un bien immobilier comme la sélection des locataires, l’état des lieux ou la gestion des impayés car ces taches sont déléguées à des professionnels de l’investissement immobilier.

Le trading social permet ainsi de trader indirectement sur les marchés financiers en copiant les meilleurs traders.

Le trading social offre un gain de temps inestimable par rapport au parcours classique du trader débutant qui doit successivement suivre un parcours balisé avec les principales étapes suivantes :

La reprogrammation de son esprit afin d’avoir le bon mind set pour gagner sur les marchés financiers. 

L’apprentissage de l’analyse technique sans compter la gestion du risque et le money management, l’élaboration d’une stratégie de trading solide, la maîtrise du logiciel graphique pour la transmission des ordres. 

L’expérience nécessaire sur les marchés qui peut varier de 1 an à plusieurs années en fonction du profil du trader. 

Le trading social offre également un gain d’argent car il vous permet de reproduire automatiquement la performance des meilleurs traders.

Le service est totalement gratuit par rapport aux Hedge Fund qui facture des frais de gestion très élevés car le fournisseur proposant le trading social se rémunère uniquement sur le spread de l’instrument financier.

Le trading social offre enfin un gain de sécurité réel car les performances (track record) et les statistiques des meilleurs traders copiés sont affichés en toute transparence sur les plateformes des principaux fournisseurs.

Les principaux acteurs du trading social

Zulu Trade

Fondé en 2007, Zulu Trade fut la première entreprise à proposer de copier les meilleurs traders sur le Forex avant d’élargir son offre avec le trading des crypto-monnaies.

La plateforme Zulu Trade offre la possibilité aux investisseurs de copier automatiquement les meilleurs traders sur le forex et les cryptos via une connexion avec le courtier du trader. Vous trouverez en cliquant sur le lient suivant la liste de courtiers qui travaillent avec Zulu Trade.

L’investisseur a la possibilité de choisir 1 ou plusieurs traders appelés les fournisseurs de signaux qui sont classés par Zulu Trade en fonction de leurs performances qui sont affichées sur la plateforme.

Le service proposé par ZuluTrade est totalement gratuit car l’entreprise se rémunère directement chez le broker du client. Les traders fournisseurs de signaux sont rémunérés par ZuluTrade en fonction du montant de leurs volumes de transaction.

Les investisseurs qui souhaitent bénéficier des services de ZuluTrade doivent signer un accord via un formulaire d’inscription et transmettre le nom et le numéro de compte de leurs courtiers avec lesquels ils font du trading afin de recevoir leurs codes d’accès pour commencer à copier les meilleurs traders.

Je vous déconseille de souscrire aux services de ZuluTrade car les performances affichées par les traders sont en trompe l’œil car :

Elles sont générées sur des comptes de démonstration. 

Le trader utilise un effet de levier qui mettrait en péril le capital de l’investisseur qui suit le signal du trader. 

Etoro

Fondé en 2007, Etoro est d’abord un courtier mondialement reconnu (grâce à un marketing efficace) avec un total de plus de 6 millions de clients répartis dans 140 pays.

Etoro dispose de toutes les garanties juridiques et financières car c’est un courtier qui est autorisé à proposer ses services d’investissement car il possède l’agrément de la Cyprus Securities Exchange Commission (Cysec), la Financial Conduct Autorithy (FCA) qui est le gendarme de la bourse en Grande Bretagne et enfin l’Autorité des Marchés Financiers pour la France (AMF) lorsque vous interroger les services de la Banque de France.

Etoro est un courtier qui séduit les débutants en bourse car il offre une expérience de trading inédite si vous souhaitez faire du trading en mode discrétionnaire ou via la plateforme de trading social.

L’usage de la plateforme de trading proposé par Etoro est très intuitif et facile à utiliser si vous souhaitez acheter ou vendre un actif financier ou copier en 1 clic un trader rentable.

Etoro est devenu la 1ere plateforme de trading social au monde grâce au développement d’outils innovants plébiscités par des millions d’investisseurs comme Copy Trader qui est un véritable couteau suisse si vous souhaitez gagner de l’argent avec le trading en ligne.

Copy Trader

Il est possible de copier simplement les meilleurs traders en un clic de souris sur différentes classes d’actifs tel que le marché des devises ou Forex, les actions, les crypto-monnaies, les indices, les ETF ou les matières premières grâce au service exclusif Copy Trader développé par Etoro.

Tu as également la possibilité de consulter en toute transparence les statistiques et les performances des meilleurs trader sur Etoro grâce à Copy Trader.

Tu as enfin la possibilité d’échanger et de communiquer directement avec les meilleurs traders sur Etoro afin de connaitre le détail des stratégies de trading employées par les traders.

Il existe d’autre courtiers comme Tradeo et Nessfx qui proposent des services de trading social mais je ne préfère ne pas les recommander dans où ces derniers ne sont pas agréés par l’Autorité des Marchés Financiers.

La rentabilité du trading social

La loi de pareto n’échappe pas au trading car seule une minorité de traders gagnent sur Etoro (le taux de perte des clients particuliers s’élève à 65% selon les informations communiquées sur le site du courtier).

Dit autrement, cela signifie que seulement 35% des clients sont rentables sur Etoro et c’est exactement cette catégorie de traders que tu devras ciblé si tu souhaites gagner de l’argent avec le trading social.

Le trading social peut être rentable à condition de respecter certaines règles de bonne gestion pour bien choisir le trader à copier car il ne s’agit nullement de suivre n’importe qui à l’aveuglette ! 

Je te conseille de choisir des traders qui affichent une croissance rentable et sécurisée en suivant les principales recommandations qui seront décrites dans cette partie.

Au préalable, il faudra dans un premier temps apprendre les compétences suivantes si tu souhaites gagner de l’argent avec le trading social :

L’analyse graphique et technique.

Les différents systèmes de trading.

La gestion du risque et le money management.

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Tu trouveras ci-dessous 3 étapes à suivre pour copier automatiquement un trader rentable si tu as bien assimilé l’analyse graphique et les notions de gestion du risque/money management.

  • Sélectionne un trader qui trade sur la plateforme depuis au minimum 2 ans.
  • La performance du trader doit s’apprécier avec le temps et c’est la raison pour laquelle il n’est pas recommandé de suivre un trader dont l’historique des performances est inférieur à 1 an.
  • Privilégie un trader qui affiche des performances régulières sur plusieurs années car c’est un signe de régularité et de stabilité.

Prends exemple sur les banques qui ont le même raisonnement car elles préfèrent accorder des financements à des chefs d’entreprise qui ont à minima 2 exercices comptables.

Demande au trader quel est son système de trading, son style de trading (scalping, day trading,swing trading), sur quelles unités de temps travaillent ils et ses tactiques de money management.

Il est important que tu puisses savoir la stratégie complète de trading du trader car c’est un excellent marqueur pour déterminer le professionnalisme du spéculateur et son style de trading. 

Analyse directement la rentabilité des trades grâce au drawdown et au profit factor.

Définition du Drawdown et du Profit Factor

Le drawdown et le profit factor sont deux indicateurs très puissants pour connaitre la rentabilité du trader à copier.

Ne choisis jamais pas un trader uniquement en fonction de son taux de réussite car il est tout à fait possible de gagner de l’argent avec un trader qui affiche seulement un taux de réussite de 30 % par rapport à un trader affichant un taux de réussite de 70% mais avec de faibles gains.

Le drawdown représente la perte maximale de l’investissement.

Ne choisissez jamais un trader dont le drawdown est > à 15% sur l’année car cela signifierait une mauvaise gestion des risques, un mauvais money management le cas échéant un usage excessif de l’effet de levier.

Le profit factor est l’indicateur ultime pour évaluer la qualité du trader à copier.

Le profit factor correspond au ratio gain/perte et se calcule en divisant la somme des gains par la somme des pertes.

Un profit factor > 2 signifie que la stratégie de trading génère une croissance rentable et sécurisée car les profits sont générés avec un minimum de risque. 

Choisissez un trader avec un profit factor de 2 au minimum.

Outil de gestion du risque par excellence, le profit factor est un excellent marqueur pour déterminer la robustesse du risk/reward géré par le trader à copier.

Les limites du trading social avec E toro

Le diable se cache-t-il dans les détails avec Etoro?

J’ai cependant des réserves par rapport au trading social proposé par le courtier Etoro car ce dernier n’affiche pas les éléments suivants :

Les frais de transaction sur les CFD proposés.

Les frais de financement overnight si vous faites du swing trading.

Les autres éventuels frais comme les retraits d’argent ou si votre compte de trading est inactif.

Les frais de courtage ont un impact majeur sur la performance et la rentabilité des traders lorsqu’ils sont très élevés et c’est la raison pour laquelle il préférable de se renseigner et d’en évaluer le coût avant d’ouvrir un compte de trading chez un courtier.

Pour conclure

Au-delà des anathèmes injustement proférés sur internet contre le trading social,  je crois au contraire que c’est un nouveau service qui a vocation à évoluer, pour offrir des solutions aux investisseurs qui n’ont pas le temps de suivre les marchés et qui préfèrent déléguer cette tâche à des traders expérimentés.

Le trading social une innovation majeure dans le paysage boursier car il a vocation à démocratiser la réussite sur les marchés financiers, là où la directive européenne MiFid avait simplement démocratisé le trading auprès du grand public, en autorisant la commercialisation des CFD qui furent distribués le 1 novembre 2007 avec IG Market.

Pour ma part, je t’invite à copier la performance des indices boursiers, comme le S&P 500 via les Trackers, si tu souhaites bâtir un patrimoine financier rentable et sécurisé sur le long terme.